本報記者 郭冀川 韓昱
據上海市商務委員會微信公眾號“上海商務”消息，9月21日下午，上海正式啟動“基于區塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業務”試點。有色網金屬交易中心、上港云倉以及入駐平臺的首批4家大宗商品貿易企業與交通銀行簽署戰略合作協議。
受訪專家普遍表示，上海啟動“基于區塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業務”試點，是金融科技賦能實體經濟的新探索。這不僅為中小企業提供了更加便捷的融資渠道和服務保障，也為推動經濟高質量發展注入新的動力和活力。
金融科技創新
重塑供應鏈融資生態
區塊鏈技術的集成應用在新技術革新和產業變革中起著重要作用，其“防篡改”“可追溯”等特性，為供應鏈融資業務帶來革命性的變化。比如，區塊鏈技術可以確保每一筆交易數據的真實性和完整性，而智能合約的引入，更是讓交易條款的執行變得自動化，減少了人為干預，提高了融資審批的透明度和效率。
“基于區塊鏈技術的供應鏈融資業務試點，不僅是對金融科技應用的一次重要探索，更是推動供應鏈金融發展、服務實體經濟的重要舉措。”中國移動通信聯合會區塊鏈與數據要素專業委員會主任、首席數字經濟學家陳曉華在接受《證券日報》記者采訪時表示，首先，區塊鏈技術的應用提高了供應鏈融資的效率和透明度，降低了融資成本和風險，為中小企業提供了更加便捷、高效的融資渠道。其次，供應鏈融資業務的發展有助于促進大宗商品交易的活躍度和市場流動性，提升產業鏈的整體競爭力和附加值。最后，供應鏈融資業務的創新和發展，還能帶動相關產業和服務的協同發展，形成更加完善的產業生態體系。
據上海市人民政府網站消息，2023年，上海市人民政府辦公廳印發《關于促進本市生產性互聯網服務平臺高質量發展的若干意見》，其中提出“加快生產性互聯網服務平臺區塊鏈技術應用，提升業務真實性和監管水平，完善生態體系”。
深圳市信息服務業區塊鏈協會會長鄭定向對《證券日報》記者表示，在區塊鏈技術的助力下，供應鏈上的信息流、物流、資金流可以實現無縫對接，金融科技創新正在重塑供應鏈融資生態。具體看，金融機構可以實時、準確監控供應鏈的每一個環節，從而降低融資風險。同時，區塊鏈技術還可打破不同機構間的信息壁壘，促進數據的共享和流通，這使得金融機構能夠更加全面評估企業的信用狀況，為供應鏈融資業務提供更加堅實的信用基礎。
政府擔保基金
提供風險保障增強市場信心
此次上海啟動“基于區塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業務”試點，旨在通過金融科技創新，發揮政府擔保基金作用，推動基于區塊鏈技術的供應鏈金融發展，更好服務實體經濟。
盤古智庫高級研究員吳琦對《證券日報》記者分析稱，在供應鏈融資業務中，金融機構需要承擔諸如信用風險、市場風險等多種風險。而政府擔保基金的參與為金融機構提供了一定的風險保障，使其更加愿意投身于這一新興業務。在政府擔保基金的支持下，銀行有望更加積極參與基于區塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業務，這不僅拓寬了業務范圍，還提高了風險防控能力。
據了解，此次參加簽約的有大宗商品交易平臺、銀行、融資擔保機構、清結算機構、倉儲物流企業、區塊鏈技術服務商、貿易主體等。
各方基于區塊鏈防篡改、可追溯的技術特點，依托鏈上交易存證、電子倉單、應收賬款信息，進一步提升倉單真實性、交易數據真實性、結算安全性和監管及時性，共同探索實現以區塊鏈技術為核心的質押融資業務功能，打通大宗商品交易中融資信任的關鍵節點，有效滿足平臺中小貿易企業融資需求，推動供應鏈金融向大宗商品現貨交易賦能。
吳琦表示，政府擔保基金在強化市場信心、風險管控以及資金導向等方面發揮著重要作用，不僅為中小企業融資提供了有力支持，還為金融機構探索新業務提供了風險保障。同時，政府擔保基金還引領著資金流向國家重點支持的領域和行業，為實體經濟的持續發展提供了堅實的支撐和動力。