新華社東京6月21日電 綜述｜受美歐高利率拖累 日本百年銀行陷入巨虧危機(jī)
新華社記者鐘雅
日本百年銀行農(nóng)林中央金庫(kù)近日宣布，為降低持有低收益美歐債券的風(fēng)險(xiǎn)，將于本財(cái)年（截至2025年3月）拋售價(jià)值約10萬(wàn)億日元（1美元約合159日元）、以美國(guó)國(guó)債和歐洲政府債券為主的海外債券。據(jù)日本媒體報(bào)道，此舉將使該銀行賬面虧損轉(zhuǎn)為實(shí)際虧損，其本財(cái)年凈虧損額或?qū)⒋蠓鲋?.5萬(wàn)億日元。
農(nóng)林中央金庫(kù)成立于1923年，是日本最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，主要服務(wù)于日本的農(nóng)業(yè)、漁業(yè)和林業(yè)合作社。
該銀行公關(guān)部負(fù)責(zé)人日前接受媒體采訪時(shí)表示，此次銀行決定拋售的美歐債券規(guī)模約占其全球投資組合的六分之一，這將使其本財(cái)年赤字預(yù)期增至5月預(yù)測(cè)值的3倍，最終虧損結(jié)果將取決于實(shí)際售債規(guī)模與市場(chǎng)情況。
上個(gè)月，農(nóng)林中央金庫(kù)曾預(yù)測(cè)，由于海外債券持有比例高，本財(cái)年赤字將超過(guò)5000億日元。
專家指出，美歐利率高企、美聯(lián)儲(chǔ)降息晚于預(yù)期，是導(dǎo)致持有大量海外債券的農(nóng)林中央金庫(kù)陷入巨虧危機(jī)的根本原因。截至今年3月末，該銀行持有約23萬(wàn)億日元的外國(guó)債券，占其投資組合的比例高達(dá)42%。美歐利率持續(xù)高企，過(guò)去發(fā)行的債券估值大幅下降，導(dǎo)致銀行賬面虧損急劇上升。
農(nóng)林中央金庫(kù)理事長(zhǎng)奧和登表示，美國(guó)利率在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)很可能不會(huì)下降，“根據(jù)美國(guó)大選等情況，我們可能會(huì)進(jìn)一步拋售（美債）”。
奧和登表示，出售10萬(wàn)億日元外國(guó)債券所產(chǎn)生的虧損將不會(huì)超過(guò)農(nóng)林中央金庫(kù)的留存收益，對(duì)其資本充足率的影響有限。隨著財(cái)務(wù)狀況和投資配置改善，2025財(cái)年（2025年4月至2026年3月）銀行可能將恢復(fù)盈利。但是，農(nóng)林中央金庫(kù)需要加快調(diào)整投資配置。
此前，受美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)激進(jìn)加息的負(fù)面影響，2023年3月爆發(fā)的美國(guó)區(qū)域性銀行危機(jī)先后擊倒硅谷銀行、簽名銀行和第一共和銀行，引發(fā)國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)蕩。
奧和登說(shuō)，為分散投資風(fēng)險(xiǎn)，防止再次出現(xiàn)巨額賬面虧損威脅銀行經(jīng)營(yíng)的情況，農(nóng)林中央金庫(kù)將增加企業(yè)與個(gè)人信貸風(fēng)險(xiǎn)投資，購(gòu)買企業(yè)債券、股票、企業(yè)貸款支持證券、按揭抵押債券等，還將逐步增加企業(yè)貸款。此外，銀行還考慮購(gòu)買高利率外國(guó)債券，以替換所持有的低利率債券。
“從現(xiàn)在起，我們將回歸分散投資的基本原則。即使盈利能力下降，我們也絕不能走回頭路。”奧和登對(duì)日本媒體說(shuō)。
日本內(nèi)閣官房長(zhǎng)官林芳正19日在一場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)上表示，將密切關(guān)注農(nóng)林中央金庫(kù)的經(jīng)營(yíng)狀況及其對(duì)金融系統(tǒng)的影響。
據(jù)日本央行統(tǒng)計(jì)，農(nóng)林中央金庫(kù)的外國(guó)債券配置約占日本持有外國(guó)債券總額的兩成。日本媒體報(bào)道說(shuō)，作為美債的主要機(jī)構(gòu)投資者之一，農(nóng)林中央金庫(kù)大量拋售美債恐將對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生示范效應(yīng)。