中新財經4月2日電(邵婉云) 近日，央行深圳市中心支行發布行政處罰公示表顯示，銀盛支付服務股份有限公司因4項違法行為，被罰人民幣2245萬元。董事長負有直接責任，被罰44.9萬元。
截圖自央行網站據公示表顯示，銀盛支付違法行為分別為：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。
這已經不是支付行業本年度第一次千萬級罰單了。早前，萬達集團控股的快錢支付因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務，與身份不明客戶交易，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正。同時，兩名高管也分別被罰款3.5萬元和8.5萬元。
銀盛支付已是罰單常客
此次已經不是銀盛支付今年以來首次領罰。
央行青島市中心支行1月7日公布的行政處罰信息公示表中，銀盛支付因收單銀行結算賬戶設置不規范；為同一商戶多次入網、分配不同商戶號被責令限期整改，并處罰款9萬元。
中新財經在央行深圳市中心支行行政處罰公示表發現，早在2018年，銀盛支付就收到過千萬級罰單。
2018年8月6日，央行深圳市中心支行因違反支付結算管理規定對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.1萬余元，并處罰款1313.6萬余元，罰沒合計金額2247.7萬余元，并對該公司負有直接責任的風控負責人給予警告，處以罰款合計130萬元。
近年來，銀盛支付可以算的上是央行罰單里的“常客”了，除了千萬級別的大罰單，從數萬元到數百萬元的罰單銀盛支付也“拿”了不少。
據中新財經不完全統計，2017年至今，銀盛支付已累計收到近20張罰單。
2017年12月，銀盛支付福建分公司被罰款140萬元，并對1名相關責任人員罰款13.5萬元。2018年12月，廈門分公司被處人民幣58萬元罰款，并對1名高級管理相關責任人員處人民幣3萬元罰款。2019年11月，河北分公司違反銀行卡收單業務管理規定被處以罰款168萬元。2020年3月，重慶分公司被罰139萬元；7月寧波分公司被罰款535萬，同時4名相關責任人被罰合計27萬元。
據銀盛支付官網介紹，銀盛支付成立于2009年，2016年成功續展支付牌照，允許在全國范圍內從事互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。業務遍及全國，服務商戶逾400萬，涵蓋房車行業、通訊行業、快消行業、制造行業、零售批發、餐飲行業、物流配送、保險企業等行業。2016年，銀盛支付以43.76億元的品牌價值入選“中國500最具價值品牌”。
強監管！反洗錢處罰力度不斷加強
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構存在未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等7項行為之一的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
近年來，監管部門針對金融機構開出的反洗錢罰單層出不窮。中新財經梳理了央行發布的2018年-2020年中國反洗錢年報，在近年來持續“強監管”的基礎上，反洗錢執法檢查力度逐年加大。
2018年，人民銀行全系統針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元；2019年罰款金額合計2.15億元；2020年罰款金額5.26億元。(完)