不到一年的時間，瘋狂以刷POS機的形式為他人套現達425萬余元，非法獲取手續費3萬余元，沒想到好景不長，終于還是落入法網。今天早上，劉某站在了包河區人民法院的刑事審判席上。
被告人劉某，漢族，初中文化，家住在蜀山區合作化路附近，檢察機關審理查明，2010年7月份以來，劉某在合肥市包河區徽州大道與水陽江路東北角徽鴻超市內，利用包河區世化建材經營部的資料，在合肥一家銀行申請了POS機一臺，非法為他人套現人民幣1650425元，利用蜀山區蘇杰電腦經營部資料，在某銀行申請POS機一臺，非法為他人套現人民幣196980元，接著劉某又利用包河區一家超市的資料和名義，在銀行申請第三臺POS機，非法為他人套現人民幣2410712元，至2011年4月份因涉嫌非法經營罪被合肥市公安局包河分局依法刑事拘留，不到一年的時間，劉某共計非法經營套現數額4258117元，劉某從中收取0.5%-1%不等的手續費，非法獲利3萬余元。
檢察機關認為，被告劉某違反國家規定，使用POS機向信用卡持有人直接支付現金，數額巨大，情節嚴重，其行為觸犯刑法，犯罪事實清楚，證據充分，應當以非法經營罪追究刑事責任。
據了解，劉某的作案方式是持卡人拿來信用卡，在劉某的POS機上刷一下，等到錢到賬之后再轉給持卡人，劉某從中收取手續費。相比信用卡取現，這種方式能在短時間里拿到更多的現金，據了解，在大部分的銀行，信用卡取現，無論是去ATM機還是銀行柜臺辦理，持卡人都需要支付0.5%-3%不等的手續費，而且用信用卡到銀行取現，最多能取到信用額度的一半，而且還不一定能夠一次性支取，若是用刷卡的形式進行套現，持卡人就能更快地拿到更多的現金。而且，刷卡套現還能為持卡人墊付還款，讓其在短時間內迅速恢復信用額度。
但是頻繁使用刷POS機的方式進行套現，對于持卡人來說風險也非常大。辦理此案的包河法院刑事法庭的程法官告訴記者，如果持卡人能盡快將透支的錢還給銀行，問題還不大，但是如果還不上就很容易讓持卡人陷入惡性循環的怪圈，持卡人背負的債越多，在銀行規定的期限內越還不上，很有可能就會因為涉嫌信用卡詐騙被起訴。“一些POS機申請所用地址完全‘子虛烏有’，銀行應該進一步完善強化POS機申辦和監管程序，遏制住信用卡套現的源頭。加強對非法套現行為的打擊，維護正常的金融秩序。” （合肥晚報）