公安部A級通緝在逃嫌犯劉維寧的歸案，使得煙臺銀行4.36億元承兌匯票案的調查得以進一步推進。就在此時，煙臺銀行第一大股東香港恒生銀行則傳出了準備撤資的消息。截至發稿時，恒生銀行并未就此給出正式回應，僅表示“目前公安正就該案件進行調查”。
據媒體報道，浙江金華警方近期在例行檢查中抓獲公安部A級通緝在逃嫌犯劉維寧，此人為煙臺銀行某支行行長。2月初，該行保安部王姓工作人員向煙臺市公安局經偵支隊報案，該行勝利路支行行長劉維寧從2011年4月至2012年1月17日，分多次將銀行庫存銀行承兌匯票全部取走，用途不明，票面金額達4.3億元人民幣。
煙臺銀行及恒生銀行均表示，公安已立案偵查，無法透露具體案情，而相關監管部門也已介入了解情況。據此前煙臺市公安部門的說法，劉維寧涉嫌挪用資金和非法出具金融票證兩項罪名。
“銀行承兌匯票開出需要走好幾個流程，經手不同操作人員，他（劉維寧）獨自完成不太可能。”某外資行江蘇一地方分行人士這樣分析道。某股份制銀行上海分行人士則表示，有些小型銀行，尤其是城商行、農信社等，基層負責人權限過大，不排除“領導指示高于制度”的情況發生。而且，有些票據可能會經多次轉手，“一般轉手5次以上的票據，我們就不做了，覺得風險太大”。據了解，劉維寧此前在該行勝利路支行工作長達8年，國內多數銀行廣泛推行的領導輪崗和員工輪崗制度在其身上并未得到執行。
無論是基層負責人個人權限過大，還是“團隊合作”完成，煙臺銀行4.3億元票據案都暴露出該行風控、以及管理問題的亂象。且據記者了解，在煙臺銀行引入外資銀行股東后，雙方就風控問題引發的爭執從未停止。
2008年12月，煙臺銀行獲銀監會批準、功引入香港恒生銀行、永隆銀行兩家外資股東。截至2010年末，恒生、永隆分別持有煙臺銀行20%和4.99%股份，為其第一、第三大股東。通常而言，外資銀行股東會在風險管理、員工培訓、以及業務創新等多個領域，與本土銀行展開合作。恒生銀行也曾向煙臺銀行派駐首席風險官、首席信貸官，以強化風險管控。
有業內人士稱，煙臺銀行2009年度凈利潤從上年的2.56億元急劇縮水到0.15億元，與恒生進入后兩家銀行在風控及經營上的不同觀點和做法不無關系。“外資為做好風控而犧牲短期利潤，在管理方面上也需要與本地銀行有更深入的磨合。”
由于恒生銀行對貸款風險把關嚴格，致使煙臺銀行2009年度貼現貸款利息收入同比減少2.17億元，部分客戶流失。恒生銀行此前派駐煙臺銀行的首席風險官曹景渡，于2011年下半年提前結束合同回到香港、且離開恒生銀行。有媒體稱，曹景渡曾說“煙臺銀行風險太大，早晚要出問題，不能讓我的職業生涯毀在這里”。
恒生銀行昨日并未就是否撤資問題給予答復，但據上述股份制銀行人士分析稱，“恒生是否會撤資很難說，但大股東撤資煙臺銀行也并不是沒有先例。”資料顯示，去年10月，原煙臺銀行第二大股東中國華電集團就在上海聯合產權交易所掛牌轉讓了所持全部煙臺銀行股權，總計2.73億股，占比13.65%。(新華網)